1. Принципы политики
- Принцип «Знай своего клиента» (KYC) на всех этапах обслуживания.
- Риск-ориентированный подход к каждой операции.
- Запрет на обслуживание лиц из санкционных списков.
- Обязательное сообщение в уполномоченные органы о подозрительных операциях.
2. Идентификация клиентов
Сервис устанавливает личность Клиента на основании документов, удостоверяющих личность, и сверяет данные с открытыми санкционными и PEP-списками.
3. Мониторинг операций
- Автоматический скоринг каждой транзакции.
- Выявление структурированных и фрагментированных переводов.
- Контроль необычных шаблонов поведения и геоаномалий.
- Углублённая проверка (EDD) для операций повышенного риска.
4. Документы и срок хранения
Сведения и копии документов, полученные в ходе идентификации, хранятся не менее 5 лет с даты прекращения отношений с Клиентом.
5. Отказ в обслуживании
Сервис вправе отказать в проведении операции и/или приостановить обслуживание Клиента при невозможности подтвердить личность, источник средств или при наличии признаков подозрительной деятельности.